Закон

Определение

Положение

Постановление

Приказ

Прочее

Распоряжение

Решение

Указ

Устав






tradems.ru / Положение

lws1_2001.txt.1029
laws2001

"Положение о порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
(утв. Банком России 28.11.2001 № 160-П)

Официальная публикация в СМИ:
"Вестник Банка России", № 74, 05.12.2001,
"Бизнес и банки", № 52, 2001


Утратил силу в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 24.12.2002 № 1227-У.

   ------------------------------------------------------------------

Вступил в силу с 1 февраля 2002 года (пункт 5.1 данного документа).



ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 ноября 2001 г. № 160-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ
ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"

В целях реализации положений, предусмотренных пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (часть I), ст. 3418) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27 ст. 356; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 18, ст. 1593; 1996, № 1, ст. 3; 1996, № 1, ст. 7; 1996, № 26, ст. 3032; 1997, № 9, ст. 1028; 1997, № 18, ст. 2099; 1998, № 10, ст. 1147; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3472; 2001, № 26, ст. 2585), Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Федеральный закон) в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

1. Общие положения

1.1. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы (далее - кредитные организации).
1.2. Банк России в целях осуществления контроля:
1.2.1. Устанавливает порядок представления кредитными организациями отчетности по вопросам фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
1.2.2. Проводит инспекционные проверки кредитных организаций в рамках выполнения своих функций в области банковского надзора для определения:
- соответствия деятельности кредитной организации положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
- организации работы кредитной организации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
- достоверности представляемой в Банк России в соответствии с подпунктом 1.2.1 настоящего Положения отчетности кредитной организации.

2. Порядок представления отчетности

2.1. Кредитные организации представляют отчетность в Центральный банк Российской Федерации в порядке, установленном Банком России.

3. Особенности проведения инспекционной
проверки и оформления ее результатов

3.1. Инспекционные проверки организуются и проводятся в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 19 февраля 1996 г. № 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" с учетом требований настоящего пункта.
3.2. Изучение вопросов организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, может проводиться в ходе комплексных инспекционных проверок кредитных организаций, самостоятельных тематических инспекционных проверок, а также в ходе тематических инспекционных проверок по отдельным направлениям деятельности кредитной организации.
Инспекционные проверки проводятся с периодичностью, необходимой для целей банковского надзора и регулирования.
Инспекционные проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за операциями кредитной организации с целью выявления операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представления информации о них уполномоченному органу.
При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления.
3.3. В ходе инспекционных проверок проверяющие:
- изучают внутренние документы кредитной организации и установленные процедуры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, включая фиксирование, хранение и представление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и дают оценку их соответствия требованиям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
- оценивают организацию внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, с точки зрения соответствия ее требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации;
- проводят анализ нарушений, вскрытых кредитной организацией в ходе проверок соблюдения правил внутреннего контроля и программ осуществления внутреннего контроля, оценивают влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
3.4. При проведении инспекционных проверок фиксирования, хранения и представления кредитными организациями информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, проверяются:
- соблюдение порядка идентификации лиц, совершающих операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывающих счет (депозитный вклад) по предъявляемым документам;
- соблюдение порядка фиксирования сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
- соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
- соблюдение порядка хранения информации и документов.
3.5. При проведении инспекционных проверок организации внутреннего контроля кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, проверяются:
- наличие разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля и программ осуществления внутреннего контроля;
   ------------------------------------------------------------------

--> примечание.
О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, см. письмо ЦБ РФ от 28.11.2001 № 137-Т.
   ------------------------------------------------------------------

- наличие специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;
- внутренние документы кредитной организации, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
3.6. При выявлении в ходе инспекционной проверки операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, о которых кредитная организация не представила соответствующую информацию в уполномоченный орган, Банк России не вправе направлять в уполномоченный орган информацию об этих операциях. В этом случае Банк России принимает меры воздействия к кредитной организации в целях приведения деятельности кредитной организации в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
3.7. По результатам проведенной инспекционной проверки составляется акт, который состоит из содержательной и заключительной частей.
3.7.1. Содержательная часть состоит из разделов, характеризующих проверенные направления деятельности кредитной организации, с указанием выявленных в ходе проверки нарушений со ссылкой на конкретные положения Федерального закона, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации. Каждый раздел должен содержать заключение по результатам проверки направления деятельности кредитной организации.
3.7.2. Заключительная часть содержит выводы проверяющих о состоянии соблюдения кредитной организацией требований Федерального закона и нормативных актов Банка России относительно:
- организации внутреннего контроля;
- фиксирования, хранения и предоставления информации уполномоченному органу об операциях, подлежащих обязательному контролю;
- направления отчетности Банку России.

4. Ответственность кредитных организаций

4.1. За нарушение порядка фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за ненадлежащую организацию внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, кредитная организация несет ответственность в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 февраля 2002 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО


   ------------------------------------------------------------------

--------------------

Автор сайта - Сергей Комаров, scomm@mail.ru